Hablar con los miembros de la iglesia sobre cómo quieren que se les recuerde cuando fallezcan y si desean incluir a la iglesia en su planificación patrimonial es una tarea ardua, pero es una conversación que muchas personas desean tener para dar estructura y legado a sus planes para el final de la vida.

Karl Mattison sirve al Fundación Presbiteriana como Vicepresidente de Recursos para donaciones planificadas y del Programa Planned Giving Navigator. Compartió su experiencia como banquero y líder de la Fundación en un taller en Stewardship Kaleidoscope 2025 en Nueva Orleans. La conferencia anual es presentada por la Iglesia Presbiteriana (EE.UU.)) y Iglesia Evangélica Luterana en América.

Utilizando gráficos e investigaciones de peso, Mattison contrarrestó las percepciones comunes sobre las generaciones y sus donaciones.

Las donaciones planificadas son el proceso de hacer donaciones planificadas, también conocidas como donaciones de legado, que se organizan ahora pero se distribuyen en una fecha futura. Las donaciones planificadas, que suelen realizarse mediante testamento o fideicomiso, suelen concederse cuando el donante fallece.

"Este es el mayor regalo que haré nunca", dijo. "Un día, todos vamos a morir. La planificación patrimonial es nosotros diciendo lo que significa tanto para mí, lo que me importa tanto, lo que me desvela y me preocupa... es mi regalo más transformador".

Para la mayoría de los hogares, alrededor del 5% de los activos totales están en una forma fácilmente disponible para gastar en las compras diarias o en donaciones caritativas. El otro 95% de los activos está inmovilizado en ahorros, inversiones, el valor de la vivienda, automóviles, muebles con los que vivimos y la cuenta IRA a la que no podemos acceder hasta cierta edad.

"Un día, todos y cada uno de nosotros habremos acabado con el 95% restante", dijo, y es entonces cuando entran en juego las donaciones planificadas.

Mattison sugirió que las iglesias presbiterianas dirijan su programa de donaciones planificadas a personas de entre 45 y 65 años, ya que es el momento en que la mayoría de los donantes planificados hacen su primera donación planificada. No espere a que tengan más de 80 años, dijo, porque para entonces ya habrán hecho testamento y decidido cómo repartir su patrimonio, y es probable que usted llegue demasiado tarde.

Los estudios demuestran que sólo alrededor del 5% de las personas dejan un legado a una causa benéfica, pero el 28% daría ese paso si se lo pidieran o se lo recordaran.

Otro dato: las donaciones planificadas multiplican por 2,74 las donaciones anuales de una persona a lo largo de su vida.

Y es un temor común de la iglesia que los miembros que planean una donación disminuyan la cantidad que dan anualmente. No es cierto, dijo Mattison. Las donaciones planificadas no perjudican las donaciones anuales. De hecho, las donaciones anuales suelen aumentar un 75% después de que alguien haga una donación planificada.

Si su iglesia aún no cuenta con un programa para hablar con los miembros sobre las donaciones planificadas, Mattison compartió estos puntos clave:

• Una donación planificada suele ser el mayor regalo de la vida de una persona.
• Los donantes son más jóvenes de lo que esperamos
• Más iglesias reciben donaciones planificadas
• Las donaciones planificadas son la única categoría de ingresos que aumenta en la Iglesia Presbiteriana (E.U.A.)
• Las donaciones planificadas aumentan las anuales
• Para la mayoría de las iglesias, las donaciones planificadas son una forma relativamente inexplotada de ayudar a las personas a conectar el presente y el futuro con su iglesia.

Sin embargo, frente a estas oportunidades, las iglesias se enfrentan a una competencia cada vez mayor por los fondos benéficos. La mayoría de las universidades tienen departamentos enteros dedicados a ponerse en contacto con los antiguos alumnos para pedirles que incluyan a la universidad en su planificación patrimonial.

En la mayoría de las iglesias, "nuestras tácticas no han cambiado desde que no había competencia y cuando éramos más jóvenes y sencillos... La ventaja competitiva de las iglesias es que nuestro público se reúne dentro de nuestras paredes cada semana", afirma Mattison.

Recomienda que el equipo de administración elabore un plan anual con mensajes espaciados regularmente que no abrumen ni molesten al público. Debería incluir:

• 12 anuncios compartidos mensualmente en el boletín, los correos electrónicos o las redes sociales sobre las ventajas y la facilidad de realizar una donación planificada.
• 4 artículos breves sobre el proceso y cómo la iglesia o la Fundación Presbiteriana pueden ayudar
• 2 anuncios sobre acontecimientos especiales o reuniones de grupos reducidos para más información
• 1 Domingo del Legado, normalmente en mayo, para compartir información detallada sobre las donaciones planificadas y su relación con el legado del donante.
• Y siempre -siempre- tenga información sobre las donaciones planificadas en el sitio web de la iglesia y en los folletos impresos.