Me encuentro en una etapa de mi vida en la que mantengo conversaciones sobre el legado que van en dos direcciones. Hablo con mi mamá, que se acerca a los 90 años, sobre lo que le importa y cómo quiere emplear su tiempo y sus ingresos, pero también con mis tres hijas, que son todas estudiantes universitarias de entre 20 y 30 años.

Mi mamá ha sido una fiel miembro de la iglesia toda su vida, y ahora forma parte de una hermosa iglesia de la Iglesia Presbiteriana (EE. UU.) en Indiana que le brinda un maravilloso cuidado y apoyo. Es un hogar espiritual que la guía en su fe. La iglesia es su principal prioridad caritativa. Personalmente, estoy muy agradecida por esa comunidad de fe y animo a todos a apoyar a esta congregación.

Quiero que mis hijas sepan lo que realmente me importa. Son muy observadoras y ven cómo vivo y cómo dedico mi tiempo. Esto se aplica tanto a mí como a mi esposo, ya que estamos de acuerdo en lo que nos importa y en nuestro legado, así como en cómo invertimos nuestro tiempo, nuestros talentos y nuestros bienes. También hemos hablado con nuestras hijas sobre los aspectos básicos de nuestros documentos patrimoniales y quién es nuestro abogado, para que sepan en quién pueden confiar si algo nos pasa. Se mostraron reacias, en el mejor de los casos, a hablar de esto, pero es importante normalizar las conversaciones sobre planificación patrimonial. Se trata simplemente de trámites legales que serán útiles algún día, y así es como se lo he presentado. Lo hemos guardado, ellas saben dónde está y estará ahí cuando lo necesiten.

Para mi mamá, estas conversaciones a veces retoman temas que ya hemos tratado antes. Tenemos charlas profundas y sinceras sobre momentos de su vida en los que las cosas fueron difíciles, tanto en lo económico como en lo espiritual y lo emocional. Hablamos de los lugares a los que todavía quiere viajar y de a quién extraña. Hablamos de cómo el hecho de crecer en una granja moldeó sus ideas sobre el trabajo, el legado y la responsabilidad. Debido a que ella y mi papá tenían un fuerte sentido de la responsabilidad, eran ahorrativos y tuvieron la suerte de no pasar por momentos difíciles en su vida adulta, ella tiene el futuro asegurado. Me doy cuenta de lo increíblemente afortunada que es, y yo también lo soy.

Me he dado cuenta de que no todas las personas que forman parte de esta “generación sándwich” se sienten cómodas hablando de dinero y finanzas con sus padres u otros familiares mayores; por el contrario, algunos padres mayores consideran que no es apropiado hablar de temas financieros. Debido a ambos factores, puede resultar difícil saber por dónde empezar.

Para muchas personas mayores de 70 años, las conversaciones sobre el pasado son mucho más vívidas y reveladoras que cualquier cosa de su vida actual. Puedes hacer preguntas que se centren en su infancia y el pasado, lo cual puede darte una buena idea de sus actitudes y perspectivas sobre las finanzas, los recursos y el dinero. Como ex periodista, soy gran fan de las preguntas reflexivas que estimulan la conversación, así que pensé en compartir aquí algunas que podrían ayudarte a hablar con tus padres o familiares sobre el dinero, el legado y cómo quieren ser recordados.

Puedes ir introduciendo poco a poco preguntas más directas, de modo que también abordes aspectos que es fundamental que conozcan los herederos, incluidas las cuestiones relacionadas con los documentos sucesorios.

Aquí tienes algunas ideas de preguntas que puedes hacerles a tus padres o familiares.

• ¿Cuál era la actitud de tu familia respecto al dinero cuando eras niño? ¿Había mucha preocupación por el dinero? ¿Tu familia hablaba de dinero?
• ¿Alguna vez supiste cuánto ganaban tus padres o cuánto dinero tenían? ¿Alguna vez te dijeron tus padres cuánto costaban las facturas que llegaban a casa y de quiénes eran? (Para las generaciones mayores, la respuesta a todo eso podría ser «no»).
• Cuéntame una historia que ilustre qué pensaba tu familia sobre el dinero o cómo se debe usar.
• ¿Hubo momentos durante tu infancia en los que no tenías las cosas que necesitabas?
• ¿Te sentías rico, pobre o en un punto intermedio mientras crecías? ¿Qué te hacía pensar que pertenecías a cada una de esas categorías?
• ¿Qué trabajos remunerados tuviste cuando eras joven? ¿Qué hacías con el dinero que ganabas? ¿Alguna vez te dijeron tus padres qué creían que debías hacer con él o te dieron algún consejo?
• ¿Tu familia hacía donaciones a tu iglesia o a alguna otra organización benéfica cuando eras niño? Si es así, ¿a cuáles? ¿Sabes por qué tus padres apoyaban esas causas?
• ¿Hacías donaciones a tu iglesia o a otras organizaciones benéficas cuando eras niño?
• Cuando criabas a tus hijos, incluyéndome a mí, ¿apoyabas a nuestra iglesia o a otras organizaciones benéficas? ¿Cómo fue cambiando eso con el paso de los años?
• ¿Te sientes ansioso o preocupado por el dinero en este momento? Si es así, ¿puedo ayudarte a tomar decisiones que te permitan dormir mejor por las noches?
• ¿Qué apoyas actualmente o qué te gustaría apoyar?
• ¿Qué crees que Dios nos llama a hacer con nuestros recursos, incluido el dinero?
• ¿Hay donaciones que le gustaría hacer con su patrimonio? ¿Podría darme más detalles al respecto, sobre todo si no figuran en su testamento o en su plan sucesorio?
• ¿Por qué te importan esas organizaciones benéficas u organizaciones?
• ¿Tiene documentos sucesorios, como un testamento? Si es así, ¿dónde están? ¿Quién se los redactó?
• ¿Hay algún documento de su sucesión que necesite actualizarse?

No todas estas preguntas sirven para cualquier situación, y es posible que algunas ya las hayas abordado. Usa las que te resulten útiles.

Lo más importante de todo esto es responder al llamado que se hace a lo largo de toda la Biblia de ser generosos con lo que se nos ha dado, y seguir reflexionando sobre las formas en que nuestros recursos pueden hacer un gran bien en un mundo que sufre. Debemos hacer todo lo posible para ayudar a que nuestros padres u otros familiares también puedan responder a este llamado, en la medida de sus posibilidades y con los recursos de que dispongan.

El primer domingo de mayo se celebra el «Domingo de las Donaciones Testamentarias» en la Iglesia Presbiteriana (EE. UU.), y en nuestro sitio web hay muchos recursos excelentes para particulares e iglesias. Recomiendo echarles un vistazo aquí ya que esto te puede resultar útil en tus conversaciones sobre el legado.