Cuando trabajaba en compañías de seguros antes de incorporarme a la Fundación Presbiteriana, a menudo me llamaban para participar en conversaciones con agentes y clientes sobre sus planes de sucesión. La mayoría de estas conversaciones versaban sobre la protección de los intereses empresariales, la provisión de ingresos para las familias, la utilización de seguros para los impuestos sobre el patrimonio, pero rara vez se hablaba de cuál sería su legado.

Las discusiones y los planes giraban en torno a su dinero, pero no tuvimos una conversación sobre cómo podían dar forma a sus legados para beneficiar a su iglesia, compartir sus creencias o ayudar a sus comunidades. Cuando nos sentamos juntos, hablamos de cómo esperaban que su negocio siguiera adelante a su muerte, pero no de cómo podría seguir adelante su iglesia sin su compromiso.

Ahora mi enfoque es muy diferente. Estas conversaciones se centran en sus corazones y en cómo quieren ser recordados. Cuando hablamos con los donantes, trabajamos con ellos para ayudarles a discernir respuestas a preguntas sobre cómo será su legado cuando ya no estén con nosotros. Su iglesia de origen es un lugar que les ha mostrado amor y cuidado a lo largo de su vida, y cuando se les pregunta, muchas personas quieren dejar un regalo que establezca un testimonio de su fe y ayude a apoyar a la congregación que aman.

Legado es una palabra poderosa. Cómo seremos recordados es probablemente una de las cosas más poderosas que la mayoría de la gente espera conseguir. Va mucho más allá de hablar de nuestras posesiones, aunque ese sea a menudo el tema central de las discusiones sobre el patrimonio.

En mi anterior trabajo, a menudo me pedían que participara en reuniones para entregar cheques multimillonarios a beneficiarios familiares. Mientras ofrecía millones, recuerdo una reunión en la que los beneficiarios discutían acaloradamente sobre el cuenco de la abuela. Estaba claro que para ellos tenía un significado mucho más profundo que el valor monetario.

Tenemos que ir más allá de las "cosas" (incluidos los cuencos) y plantearnos mejores preguntas sobre el legado. Las respuestas a estas preguntas son bastante complejas.

Aunque una planificación cuidadosa puede ser una parte importante del proceso de planificación del legado, las conversaciones con la familia y los beneficiarios de su legado son muy importantes. Estas conversaciones suelen ser difíciles y evitadas, pero son muy importantes si quieres que tu familia conozca tus valores y lo que te importa.

Cuando se trate de su fe, no dé por sentado que su familia entregará voluntariamente una parte de su patrimonio a la congregación que tanto significa para usted. ¡Hágalo legalmente! Revise su testamento y asegúrese de que sus esperanzas y deseos se asignan a través de este instrumento legal. Puede añadir en su testamento una cantidad en dólares o un porcentaje de su patrimonio que desee destinar a su iglesia. Asegúrese de ser claro; no se limite a decir Primera Iglesia Presbiteriana; incluya la dirección, la ciudad y el estado, y nombre una iglesia, ministerio u organización sucesora, por si acaso esa iglesia cierra, cambia de denominación o se fusiona.

Estas ideas no son sólo para las personas que dejarán millones. Cualquier patrimonio puede ofrecer dólares valiosos para la misión y el ministerio de su iglesia, y puede formar parte de su legado y de la historia que se cuente de su vida mucho después de su muerte.

La clave de la planificación del legado está en planificar, planificar y planificar. Si quiere que sus beneficiarios conozcan sus esperanzas para el futuro, hágalo legal y compártalo con ellos. Dígale a su familia cómo quiere que se dividan sus bienes y por qué cree firmemente que su fe forma parte de su legado. Compartir claramente su plan con sus seres queridos garantiza que su sueño se cumplirá y podrá descansar realmente en paz.

En la Fundación estamos aquí para ayudarle a tomar estas importantes decisiones. No dude en ponerse en contacto con su responsable de Relaciones Ministeriales para que le ayude, o para ayudar a su iglesia a crear un programa de donaciones de legado.