목회자, 심지어 정기적으로 죽음을 다루는 목회자에게도 유산 계획의 '무엇'은 압도적으로 보일 수 있습니다. 게다가 하나님을 섬기려면 다른 세상적인 세부 사항도 많이 필요합니다.

" 발표자들은 '무엇'이 중요할 뿐만 아니라 관리가 가능하다고 말했습니다.부동산 계획 장관들을 위한," 8월 11일 연금 위원회 대상 웨비나 장로교 (미국) 목회자.

장관들은 먼저 '왜'에 대해 생각해 볼 필요가 있다고 말했습니다.

웨비나는 장로교 재단의 기획 및 개발 책임자인 Joe Tackett이 발표했습니다. 칼 매티슨, 장로교 재단 계획 기부 자원 담당 부사장; 사회: 다음이 맡았습니다. 올라다 카동부 지역을 담당하는 재단의 선임 부처 관계 담당관입니다.

태켓과 매티슨은 법률과 절차는 주마다 다르며 성직자 주택 수당을 포함한 상황은 개인마다 다르다는 점을 분명히 했습니다. 따라서 그들은 개인이 결정을 내리기 전에 자신의 변호사 및 재무 설계사와 상담할 것을 권고했습니다.

국가가 결정하게 두지 마세요

내가 죽으면 누가 무엇을 얻게 되나요?

태켓은 "주에서 생존 배우자가 모든 것을 자동으로 받을 수 있도록 설정되어 있다고 가정해서는 안 됩니다."라고 말합니다. 자녀, 부모, 형제자매와 같은 혈족도 사망자의 유산을 일부 받을 수 있습니다. "이것이 유언장을 작성해야 하는 중요한 이유입니다. 본인이 원하는 것이 주에서 규정하고 있는 것과 다를 수 있기 때문입니다."

유언장은 종종 의료 및 재정 관련 위임장과 함께 작성하는 경우가 많습니다. 유산 계획의 다른 가능성으로는 수혜자 지정(IRA, 생명 보험 및 기타 유사한 계좌), 다양한 재산 소유권 또는 소유 방식(예: 생존권을 가진 공동 임차인), 신탁 등이 있습니다.

태켓은 신탁, 특히 취소 가능한 생전 신탁은 재무 및 부동산 계획에서 점점 더 큰 역할을 하고 있다고 말합니다. 신탁은 자산 보호, 유언 검인 방지, 개인정보 보호 및 기타 다양한 혜택과 같은 고유한 이점을 제공하기 때문에 일부 사람들에게는 더 매력적일 수 있습니다.

'무엇'과 '왜'를 일관성 있게 만들기

평생을 살면서 어떤 일을 계속하고 싶으신가요?

매티슨은 이러한 질문을 해결하면서 은행 업무를 그만두고 현재 업무에 뛰어들게 되었다고 말합니다. "드문 예외를 제외하면 죽음은 인생에서 가장 큰 자산의 이전입니다. 유산은 이를 감싸는 포장지입니다. 유산은 부담스럽기 때문에 잘 다루지 않는 개념이지만, 반드시 다뤄야 하는 문제입니다."

계획된 기부는 우리가 더 이상 직접 할 수 없을 때 하나님의 일을 할 수 있게 해준다고 그는 말했습니다.

죽음은 어려운 주제이지만, 가족 및 기타 수신자에게 의사를 밝히면 관련된 모든 사람에게 위로와 명확성을 가져다줄 수 있습니다.

"선물이 당신에게 어떤 의미인지 말해 보세요."라고 그는 말했습니다. "우리가 기억하는 선물은 그 사연을 알고 있는 선물입니다."

매티슨은 시작하기 위한 템플릿은 없다고 말합니다. "유산 계획의 어떤 부분이 누군가의 삶을 바꿀 수 있을까요?"

계획 기부는 유언장을 통한 유증, 은퇴 계획의 전부 또는 일부 기부, 기부자 자문 기금 등 세 가지 방법이 가장 일반적입니다(Mattison은 '유산 기부'를 선호합니다).

고려한 다음 연결

태켓은 참석자들에게 전문가와 상담하기 전에 자신에게 중요한 것이 무엇인지, 그리고 그것이 유산 계획에 어떻게 표현될 수 있는지 생각해 보라고 권유했습니다.

하지만 가능하면 전문가와 직접 만나서 상담하는 것이 좋다고 그는 말합니다. "개인과 마주 앉는 것이 매우 중요합니다. 지난 1년 반 동안 우리가 배운 것처럼 인간관계가 중요합니다."

유산 계획이 없다면 개인적인 추천을 통해 변호사를 찾는 것부터 시작하라고 그는 촉구했습니다. "앉아서 그 사람에 대한 느낌을 파악하세요. 스스로에게 물어보세요: 그 사람이 나에게 중요한 이야기를 들어주고 있는가?"

일단 문서가 작성되면 태켓은 약 5년마다 검토할 것을 권장합니다. 어떤 출생 또는 사망이 발생했나요? 여전히 같은 교회에 출석하고 있나요? 헌금에 포함시키고 싶은 새로운 사역이 있나요?

또한 개인은 연방 및 주 차원에서 유산세가 존재한다는 사실을 알고 있어야 한다고 그는 덧붙였습니다. 입법에 따라 이러한 세금의 부과 방식과 세액이 달라질 수 있습니다.

레거시 선물로 할 수 있는 일

목회자들은 지상에 남겨진 것을 가지고 할 수 있는 일에서 영감을 얻을 수 있습니다.

매티슨은 유산 기부가 가상 사역을 설립하고 노숙자를 수용하는 데 도움이 되었다고 말했습니다.

"이 통화에 참여한 우리 모두는 우리보다 먼저 간 사람들이 남긴 유산에 감동을 받았습니다."라고 그는 말했습니다. "이제 우리 차례입니다."