편집자 주: 이 정보는 교육 목적으로만 제공됩니다. 레거시 계획을 수립할 때 특정 요구 사항과 상황에 대해 법률 및 재무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.

여러분이 세상을 떠난 후에도 여러분의 이야기는 어떻게 계속될까요? 여러분이 소중히 여기는 가치, 여러분을 인도하는 믿음, 오늘 실천하는 관대함이 어떻게 파급되어 미래 세대를 축복할 수 있을까요?

최근 열린 장로교 재단 학습의 날 행사에서 사역 관계 책임자인 샌드라 문 목사와 계획 기부 리소스 담당 부사장인 칼 매티슨은 계획 기부에 스토리텔링을 활용하여 지속적인 유산을 남기고 사역이 오래도록 번창할 수 있도록 하는 방법을 모색했습니다.

당신의 유산, 당신의 이야기

산드라 문 목사는 자신의 이야기부터 시작했습니다. "저는 오하이오주 톨레도에서 한인 1세대 사이에서 태어났습니다."라고 그녀는 말했습니다. 할머니는 한국에 살고 계셨지만 자주 방문하러 오셔서 함께 살게 되었습니다.

"산드라는 "아침에 일어나면 어머니가 성경을 읽고 기도하는 모습을 보곤 했습니다."라고 회상했습니다. 언어가 통하지 않는 상황에서도 어머니가 우리를 위해 기도하고 있다는 것을 알았죠."

할머니의 건강이 악화되자 한국으로 돌아가 고국에서 생을 마감하셨습니다. 돌아가시면서 할머니는 자녀들에게 소액의 유산을 남겼고, 서울에 있는 고향 교회에는 새 장정 성경 세트를 선물로 남겼습니다. 산드라는 "할머니가 한국뿐 아니라 세계에서 가장 큰 장로교회를 다녔다는 점을 고려할 때, 이 선물은 매우 의미 있는 선물이었습니다."라고 말했습니다. "삶과 죽음에서 우리는 하나님의 소유이며, 할머니의 유산에 대해 정말 감사하게 생각합니다."

이것이 바로 계획 기부의 핵심입니다. 여러분의 가치관, 믿음, 관대함을 한데 엮어 오래도록 기억에 남는 이야기를 만드는 것입니다.

레거시란 무엇인가요?

유산은 돈 그 이상입니다. 그것은 목적을 가지고 살아온 삶의 무형적이지만 강력한 영향력입니다. 유산은 우리가 물려주는 이야기, 가치관, 레시피, 신앙적 실천입니다. 신명기 6장의 말씀처럼 "네 마음을 다하고 목숨을 다하고 힘을 다하여 주 너의 하나님을 사랑하라"고 가르칩니다. 오늘 제가 여러분에게 주는 이 계명은 여러분의 마음에 새겨야 합니다. 자녀에게 이 계명을 심어주세요. 집에 앉아있을 때나 길을 걸을 때, 누워 있을 때나 일어날 때 이 계명에 대해 이야기하십시오."

유산은 기억하고, 가르치고, 다른 사람들이 따를 수 있는 길을 만들어야 한다는 소명으로서 우리 신앙의 근간을 이루고 있습니다.

은행에서 경력을 쌓은 후 기획 기부에 참여하게 된 칼 매티슨은 큰 차이가 있다고 강조합니다. "은행에서는 이야기를 나누는 것이 없었습니다."라고 그는 말합니다. "하지만 기획 기부에서는 스토리가 선물에서 제가 가장 좋아하는 부분이 되었습니다. 저는 그들의 사연을 알고 있는 모든 선물을 기억합니다. 저는 그들의 이름을 계속 부르고 그들의 이야기를 들려주면서 일면식도 없는 사람들이 여전히 그 이유를 이해할 수 있도록 합니다."

시작 위치

많은 사람들이 유산 계획을 세우려고 하지만 자산이 충분하지 않거나 절차가 너무 복잡하다고 생각하여 망설입니다. 유산의 시작은 생각보다 간단하며 두 가지 핵심 요소, 즉 자신의 가치와 귀중품을 물려주는 것으로부터 시작됩니다.

가치의 계승: 윤리적 의지

윤리적 유언장은 법적 문서가 아니라 개인적인 문서라고 문 대표는 설명합니다. 무형의 유산을 물려주는 데 사용할 수 있는 편지나 기타 기록입니다:

• 핵심 가족 이야기 및 기본 원칙
• 인생의 교훈과 정신적 가치
• 가족의 미래에 대한 조언, 지혜 및 희망
• 법적 유산 계획의 결정 뒤에 숨은 '이유'

부모님과 조부모님의 이야기를 모르는 경우가 많은 세상에서 윤리적 유언장은 사랑하는 사람들에게 큰 선물이 될 수 있습니다. 사람들이 자신에 대해 기억해 주었으면 하는 것을 공유할 수 있는 기회라고 문은 말합니다. 윤리적 유언장은 자서전이 아니므로 분량을 제한해야 합니다. 사랑하는 사람들과 더 많은 무형 자산을 공유하고 싶다면 책 쓰기와 같은 다른 방법을 고려할 수 있습니다.

자산 물려주기

문은 유산 계획은 유산의 유형적 요소를 다룬다고 말했습니다. 사망 또는 무능력 시 자산의 관리 및 분배를 위한 준비입니다. 이는 단순한 재정적 업무가 아니라, 사랑하는 사람들이 스트레스를 받고 상실을 애도하는 동안 간병과 자산을 관리해야 하는 어려움 속에서 그들의 부담을 덜어주는 신앙의 행위이자 선물입니다.

모든 성인을 위한 부동산 계획 필수 사항

• 영구 위임장: 이 법적 문서는 귀하가 신뢰하는 사람이 귀하를 대신하여 생전에 재정 및 법적 결정을 내릴 수 있도록 권한을 부여하며, 귀하가 무능력한 경우에만 효력을 발휘하도록 제한할 수 있습니다.
• 의료 지시서(또는 사전 의료 의향서)/의료 대리인 지정: 이 문서에는 연명의료에 대한 본인의 의사를 설명하고 본인이 직접 치료를 결정할 수 없는 경우 치료에 관한 결정을 내릴 권한을 가진 의료 대리인을 지정하는 내용이 담겨 있습니다.
• 유언장: 유언장은 유산을 관리할 유언 집행인과 재산을 받을 수혜자를 지정하는 기초 문서입니다. 합법적으로 작성된 유언장 없이 사망할 경우, 회원님의 의사와 관계없이 주법에 따라 자산 분배 방식이 결정됩니다. 유언장은 미성년 자녀를 위한 후견인과 수탁자를 지정할 수 있는 문서이기도 합니다.

유언장은 5년마다 또는 중대한 인생의 사건이 발생한 후에 검토해야 합니다. 칼이 언급했듯이 은퇴 계좌나 생명 보험과 같은 가장 중요한 자산은 유언장이 아니라 수혜자 지정에 의해 관리되는 경우가 많습니다. 따라서 종합적인 계획이 필수적입니다.

계획된 선물의 힘

미국에서는 일반 가정의 자산 대부분이 현금이 아닙니다. 주택, 은퇴 계좌, 투자 자산이 대부분입니다. "언젠가 우리 모두는 이 모든 것을 끝낼 것입니다."라고 매티슨은 말합니다. "우리는 누가 우리를 대신하여 이러한 자원을 사용하여 우리의 이야기를 계속할지 결정할 기회가 있습니다."

교회나 다른 사역에 계획적으로 기부할 수 있는 일반적인 방법은 다음과 같습니다:

• 유증: 회원님의 유언을 통해 이루어진 선물입니다. 특정 금액 또는 비율로 기부할 수 있습니다. 십일조를 실천하고 있다면 유산의 101%를 기부하는 것이 강력한 최종 십일조입니다.
• 은퇴 플랜 수혜자: 교회를 IRA 수혜자로 지정하는 것은 매우 세금 효율적일 수 있습니다. 상속인은 IRA 분배금에 대해 소득세를 납부하지만 교회는 그렇지 않습니다.
• 기타 수혜자 지정: 은행 계좌, 투자 계좌, 생명 보험은 모두 자선단체를 수혜자로 지정하여 유언 검인을 우회할 수 있습니다.
• 자선 신탁: 순자산이 많은 분들의 경우 신탁을 통해 평생 소득을 얻고, 상당한 세금 혜택을 받을 수 있으며, 향후 사역을 위해 거액을 기부할 수도 있습니다.
• 기부자 자문 기금: 이 도구는 모든 기부를 간소화합니다. 세금 공제 가능한 현금 또는 증권을 펀드에 기부한 다음, 해당 펀드가 좋아하는 자선 단체에 지속적으로 기부하도록 지정할 수 있습니다.

다른 사람을 가르치고, 스토리를 초대하세요

계획 기부는 우리가 생각하는 것보다 훨씬 더 많은 사람들에게 필요합니다. 첫 계획 기부를 가장 많이 하는 연령대는 40대, 50대, 60대입니다. 그러나 미국인 중 51%만이 계획된 유증을 하고 있는 반면, 조사에 따르면 281%는 계획된 유증을 할 의향이 있는 것으로 나타났습니다.

장로교재단이 도와드리겠습니다. 인쇄 리소스 센터, 청지기 네비게이터, 전담 사역 관계 담당자와 같은 리소스를 통해 교회가 유산 기부 프로그램을 처음부터 구축하는 데 도움을 받을 수 있습니다.

마지막 중요한 단계는? 사람들에게 자신의 이야기를 공유하도록 초대하세요. 누군가 유산 계획에 교회를 포함시켰다고 알려주면 "왜" 교회를 포함시켰는지 그 이유에 대해 이야기해 달라고 요청하세요. 그런 다음 그 이야기를 계속 들려주세요. 그렇게 함으로써 그들의 유산을 기리고 다음 세대가 자신의 유산을 만들도록 영감을 줄 수 있습니다.