Mike Klinefelter, Planificador Regional de Regalos de Fundación ELCAdedica gran parte de su tiempo a mantener conversaciones que la mayoría de la gente no quiere tener

"Principalmente hablo de tu dinero y de tu mortalidad, dos cosas de las que a la gente no le gusta hablar en absoluto", dijo a los asistentes a la sesión de la conferencia 2023 Stewardship Kaleidoscope en Minneapolis. "Pero creo que es un signo de madurez espiritual contemplar la propia mortalidad, reconocer que somos seres finitos y que sólo dejamos nuestro legado".

El Caleidoscopio de la Corresponsabilidad es una conferencia anual sobre la corresponsabilidad y la generosidad, una asociación entre el Iglesia Presbiteriana (EE.UU.) y el Iglesia Evangélica Luterana en América. La conferencia de este año se celebró en Minneapolis del 25 al 27 de septiembre. El sitio Fundación Presbiteriana patrocina la conferencia.

El legado es más que dinero

El legado tiene muchos componentes: carrera, logros, hijos, nietos. Ese legado también puede ser la forma en que las personas apoyan a las instituciones que más les importan y que están haciendo la obra de Dios en el mundo de hoy. Y aunque las iglesias suelen ser eficaces en las donaciones anuales, la mayordomía y la recaudación de fondos para proyectos de capital, no han tenido tanto éxito con las donaciones planificadas, es decir, informando y apoyando a los miembros que quieren recordar a la iglesia en sus planes de sucesión.

"Me he dado cuenta de que la gente en los bancos no entiende cómo incluir a la iglesia en sus planes de sucesión - o incluso que pueden", dijo Klinefelter. "¿Por qué la iglesia local no es la primera en la fila cuando hacemos nuestros planes de donaciones patrimoniales?". La respuesta a esa pregunta está en la preparación y la educación: prepararse como organización para fomentar, recibir y gestionar esas donaciones, e informar a los miembros de la iglesia sobre cómo pueden incluir a su iglesia en lo que probablemente sea la mayor donación benéfica que harán.

¿Qué se considera una donación planificada?

Una donación planificada es una contribución que se organiza en el presente y se asigna en una fecha futura. "No podemos saber cuándo llegará una donación planificada", dijo Klinefelter, "pero sabremos que llegará en algún momento".

Tipos de donaciones planificadas:

• Legados testamentarios
• Fideicomiso en vida
• Fondos asesorados por donantes
• Inmobiliario
• Donaciones que generan ingresos (Charitable Remainder Trust)
• Designación de beneficiarios en instrumentos financieros (cuentas bancarias, IRA, 401k, 403b)
• Seguro de vida
• Rentas comerciales

"Tengo el privilegio de sentarme con la gente en la mesa de su cocina y hablarles de las opciones para hacer una donación a su iglesia", dijo Klinefelter a los asistentes. "Les pregunto: '¿Qué tienes?', porque no puedes dar lo que no sabes que tienes. Cuando analizamos sus activos, el total suele ser mucho mayor de lo que pensaban que tenían. He oído a más de una persona decir, entre lágrimas: 'Podemos regalar mucho más de lo que pensábamos'".

Tendencias en los activos patrimoniales que pueden apoyar el ministerio y la misión

Se avecina una "tremenda transferencia de activos" en las próximas décadas: una de la Generación Silenciosa (los nacidos antes de 1946) y otra de los Baby Boomers (nacidos entre 1946 y 1964). Se calcula que la Generación Silenciosa tiene $18 billones - sí, trillón - en activos para distribuir tras el fallecimiento; se calcula que los Baby Boomers tienen $78 billones.

Klinefelter quiere que las iglesias sean conscientes y estén preparadas para recibir una parte de esos activos. "No lo digo por codicia", aseguró a la audiencia. "¡Pero piensen en el ministerio colectivo que podemos hacer! ¿Y qué pasa si la iglesia no se pone al frente de esos activos? Necesitamos dinero para hacer ministerio: así de simple".

Las iglesias también deben ser conscientes de las tendencias nacionales en los patrones de donación. Giving USA informa que en 2022, los estadounidenses donaron casi $500 mil millones; 27% de ellos fueron a organizaciones religiosas, el principal receptor. Esta cifra es 10,5% inferior a la de 2021, una vez ajustada a la inflación. A corto plazo, las donaciones están disminuyendo; a largo plazo, los miembros de las iglesias han acumulado activos gracias a la gracia de Dios y se plantean cómo dejar un legado de fe.

Componentes esenciales de un programa de donaciones planificadas

• Liderazgo pastoral - El pastor debe ser un defensor de las donaciones planificadas; debe hablar de ello abierta y honestamente; y debe predicar con el ejemplo, incluyendo a la iglesia en la planificación patrimonial. "Dar es un ejercicio espiritual y el papel fundamental del pastor es actuar como guía espiritual de la congregación".
• Los líderes lideran liderando - Los miembros de los órganos de gobierno de la iglesia (sesiones, consejos) deben hacer una donación planificada a la iglesia y hablar de esas donaciones en términos generales con sus compañeros congregantes.
• Cuente su propia historia: la gente dona a lo que le inspira. ¿Por qué necesita la Iglesia el dinero de las donaciones planificadas? ¿Qué se hará con el dinero? "El Jesús sobre el que he leído habla constantemente de dinero. Nosotros también deberíamos". Ser abierto y honesto elimina el "velo de ignorancia" sobre las donaciones planificadas en la iglesia.
• El dinero financia el ministerio: "Todo ministerio requiere dinero", afirma Klinefelter. Tu iglesia puede ser voluntaria en el banco de alimentos, pero el banco de alimentos tiene que comprar los alimentos que se distribuyen. El dinero es esencial para "crear el reino de Dios en la tierra".

Medidas para las iglesias

• Crear una política de aceptación de donaciones - "¿Qué pasaría si su iglesia recibiera un legado no designado de $100.000? ¿Estás preparado?" Una política de aceptación de dones establece las pautas para recibir y utilizar los dones en el ministerio. También ayuda a discernir qué dones no son apropiados para la iglesia.
• Elabore un mensaje ministerial específico: ¿Qué hace bien? ¿Qué se esfuerza por hacer? Ten claros los objetivos de tu ministerio.
• Comprenda los intereses y las etapas de la vida de su gente - Normalice las donaciones planificadas mediante el ejemplo, una conversación sincera y una política. Ofrezca a la gente un camino claro para hacer una donación planificada.
• Fomente el compromiso de los donantes con su ministerio - Cuente una historia convincente. ¿Tiene una buena respuesta a esta pregunta? ¿Qué haces los otros seis días de la semana?
• Mantener el rumbo - La donación planificada es, por definición, un proceso a largo plazo. "No se hace de la noche a la mañana".

"Hay unos 1,7 millones de organizaciones benéficas en Estados Unidos", afirma Klinefelter. "¿Por qué usted? ¿Por qué debería alguien donarle a usted parte de su patrimonio acumulado a lo largo de su vida en lugar de a otra organización?" La respuesta a esta pregunta es la base del éxito de un programa de donaciones planificadas.