El final del año natural es un momento natural para evaluar su situación financiera, sus implicaciones fiscales y, al menos, empezar a pensar en cómo le gustaría que le recordasen, porque eso es, esencialmente, de lo que tratan la donación benéfica y la planificación del patrimonio, dice Andrea Stevens.

Stevens es asesora de donaciones benéficas en New Covenant Trust Company, que forma parte de la Fundación Presbiteriana. Stevens aporta casi 15 años de experiencia en recaudación de fondos y en el sector no lucrativo; aproximadamente la mitad de ese tiempo lo ha pasado en organizaciones religiosas, más recientemente en el Seminario Teológico Presbiteriano de Louisville.

"Mi propuesta es que cuando uno piensa en lo que quiere dejar atrás, está pensando en los valores que tiene para las personas, los lugares y las causas que son importantes para él, y en lo que quiere que reciban de usted, ya sea ahora, dentro de unos años o dentro de muchos años. Es una conversación con los donantes sobre sus valores y lo que quieren hacer "para siempre".

"Es un enfoque muy personalizado de la donación", dice Stevens. "¿Cuál es tu legado? ¿Qué vas a dejar atrás?".

La planificación patrimonial y las donaciones benéficas no son sólo para los ricos, recuerda a particulares, iglesias y congregaciones. Los activos "incluyen seguros de vida, planes de jubilación, cuentas IRA, casas, casas de vacaciones, la plata de la abuela: todos tienen valor, y la forma de planificar esos activos puede marcar una diferencia importante para la familia."

"La planificación de donaciones benéficas es el vehículo por el que expresas tus valores", afirma Stevens. "Es mucho mejor hacer esos arreglos cuando todo el mundo tiene la mente despejada y es capaz de pensar en las repercusiones a largo plazo, frente a cuando alguien está enfermo y moribundo y la familia está quizá desbordada por las emociones y el dolor y no sabe nada de los activos y es lo último en lo que piensa."

Establecer un plan de donaciones benéficas puede ayudar a la familia a obtener beneficios fiscales que quizá no entiendan o de los que no sean conscientes, afirma Stevens.

"Las cosas que tenemos al final de nuestras vidas son la principal forma de expresar lo que 'ganamos' y luego lo traducimos en lo que es valioso para ti, cuáles son tus valores cuando ya no estés", dice. "Eso puede ser cuidar de tu familia, ciertamente, o dar a tu iglesia, o también dar a causas que son importantes para ti y tus creencias - pero es mejor establecer esos planes más pronto que tarde."

Parte de su trabajo consiste en entablar conversaciones con las iglesias y sus feligreses para darles a conocer los recursos disponibles a través de la New Covenant Trust Company y la Presbyterian Foundation.

Para saber más sobre la planificación de donaciones benéficas, visite https://newcovenanttrust.com/ o https://www.presbyterianfoundation.org/.